Bilan complet
Analyse approfondie de votre situation patrimoniale actuelle
- Patrimoine immobilier et financier
- Contrats d’assurance-vie et PER
- Tranche marginale et niches déjà utilisées
Audit Patrimonial Gratuit
Découvrez comment optimiser votre patrimoine en toute simplicité
- Sans engagement
- Réponse sous 48h
- 100% gratuit
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Ce que vous obtenez
Pourquoi réaliser un audit patrimonial ?
Optimisation fiscale
Identifiez les opportunités de réduction d'impôts
Stratégie personnalisée
Recommandations adaptées à vos objectifs
Déroulé
Comment se déroule l’audit ?
1. Vous décrivez votre situation
Le formulaire recueille l’essentiel en quelques minutes : revenus imposables, situation familiale, contrats existants (assurance-vie, PER, immobilier) et impôt payé l’an dernier. Aucun document justificatif n’est demandé à ce stade.
2. Nous analysons vos marges de manœuvre
Nous vérifions votre tranche marginale d’imposition, les niches fiscales déjà consommées et les dispositifs adaptés à votre profil. L’objectif est chiffré : combien d’impôt peut raisonnablement être réduit, par quels leviers, à quel coût réel.
3. Vous recevez vos recommandations
Sous 48h ouvrées, vous recevez une synthèse écrite avec les leviers recommandés, les montants à engager et les points de vigilance. Sans engagement : la mise en œuvre reste entièrement votre décision.
Les leviers examinés dans votre audit
L’analyse couvre les trois familles de leviers de réduction d’impôt les plus efficaces pour les contribuables imposés dans les tranches hautes du barème (5 tranches, de 0% à 45%), en vérifiant systématiquement le plafonnement global des niches fiscales : 10 000 € par an en général, 18 000 € avec la majoration outre-mer.
- Le PER : versements déduits du revenu imposable à hauteur de votre tranche marginale, hors plafond des niches, capital conservé jusqu’à la retraite.
- Les dons aux associations : réduction fixe de 66% (75% pour l’aide aux personnes en difficulté), hors plafond des niches, adaptée à tous les niveaux d’imposition.
- Le Girardin industriel : réduction supérieure à l’investissement dans le plafond outre-mer, à réserver aux opérations garanties par un opérateur sérieux.
Avant de solliciter l’audit, vous pouvez déjà chiffrer ces leviers vous-même avec le simulateur global de calcul d’impôt ou notre bilan fiscal en ligne: l’audit vient ensuite affiner et personnaliser ces premières estimations.
L’audit convient en particulier aux foyers dont l’impôt dépasse régulièrement le plafond des niches, aux revenus irréguliers (prime, plus-value, revenus fonciers) qui créent une poche d’imposition ponctuelle, et aux contribuables qui souhaitent arbitrer entre effort d’épargne longue (PER), engagement philanthropique (dons) et investissement fiscal à durée limitée (Girardin).
Questions fréquentes
Oui, l’audit initial est entièrement gratuit et sans engagement. Il se conclut par une synthèse écrite de vos marges de réduction d’impôt. Vous restez libre de la mettre en œuvre ou non.
Votre dossier est examiné à l’aide de nos simulateurs fiscaux, puis relecture par un conseiller spécialisé en gestion de patrimoine. Aucune donnée n’est transmise à des partenaires sans votre consentement explicite.
Rien pour la demande : le formulaire suffit. Pour aller plus loin, votre dernier avis d’imposition et la liste de vos contrats (assurance-vie, PER, immobilier locatif) permettent d’affiner les recommandations.
Selon votre profil : versements PER déduits du revenu imposable, dons aux associations avec réduction de 66% ou 75%, Girardin industriel dans le plafond outre-mer, et arbitrage de vos contrats existants. Le plafonnement global des niches fiscales est systématiquement vérifié.
Vous décidez. Si un levier vous intéresse, le conseiller détaille la mise en œuvre (calendrier, plafonds restants, choix de l’opérateur ou du contrat) et reste disponible pour vos questions. Aucune souscription n’est engagée automatiquement.
Le simulateur global calcule instantanément l’impact fiscal de vos versements. L’audit ajoute une lecture patrimoniale : horizon, risque, liquidité, arbitrages entre dispositifs, et une réponse personnalisée rédigée par un conseiller sous 48h.